最近身邊有做外貿(mào)的朋友反映，公司的收款賬戶被凍結(jié)了，后來在網(wǎng)上也看到XTransfer的博客文章，文章中也有提到有很多外貿(mào)老板因為收了客戶代付的錢，自己的銀行卡直接被公安機關(guān)凍結(jié)了，后來還在外土司的微信公眾號看到了類似的文章，不知道各位看官怎么看？

 

 

首先我們分析下導(dǎo)致外貿(mào)收款賬戶凍結(jié)是什么原因呢？

 

1、詐騙

 

就是客戶本身就是通過詐騙，讓受害者將貨款、或部分貨款轉(zhuǎn)移給我們，而用于購買我們正常的商品和服務(wù)，或讓我們部分代付出去。受害者發(fā)現(xiàn)，然后發(fā)起追索和報警，一旦立案，就很容易凍結(jié)收款人賬號。

 

這種情況，性質(zhì)屬于比較惡劣，如果金額很大，很容易涉刑。但是通過初期提交證據(jù)、舉證，事情查清后，主動解凍的幾率比較大。時間方面，主要取決于案件的復(fù)雜程度。有些會比較長。

 

2、洗錢

 

這種會更為普遍。因為很多客戶無法通過正規(guī)途徑收付美金，就會通過類似地下錢莊、或者委托換匯的方式來處理資金，美金或人民幣付給代理人，代理人通過非正規(guī)的途徑換兌，然后支付給國內(nèi)收款人。由于這部分資金脫離了銀行監(jiān)管，是國家重點打擊對象。

 

這種情況，如果一旦卷入，處理起來就非常被動。因為地下錢莊或委托方本身就是專門從事這類非正規(guī)資金兌換的，涉及金額、人員和筆數(shù)都會很大，調(diào)查和核實起來難度和周期就大，而且涉及的資金本身就是非正規(guī)渠道獲得，要回或申請解凍的幾率就更低。

 

那外貿(mào)老板們該如何規(guī)避銀行賬戶被凍結(jié)的風險呢？

 

1. 一定要對你的買家進行事先的背景調(diào)查，公司、職位、國籍、電話、郵箱，多做外部檢索看信息是否匹配（Google、Linkedin、公司網(wǎng)站等）；

 

2. 盡量要求客戶用自己的公司賬戶付款，警惕“所謂”的第三方代付，尤其是每次付款都換賬戶的；

 

3. 杜絕任何的“替人收款”，盡量不幫客戶代收款和代付款。除非特別知根知底的客戶，代收也只從客戶本身賬戶代收，而且必須是正規(guī)途徑收款和出貨。這樣風險才更小。

 

4. 如果未經(jīng)告知，就收到不明來源的貨款，那么第一時間先不要處理。和客戶溝通下是否屬實，另外再搜索下付款公司聯(lián)系方式，和對方確認下真實性。實在有太多郵箱被盜，付款到騙子指定公司賬號的事情發(fā)生了。

 

如果收款賬戶已被凍結(jié)該如何通過正確的方式處理？

 

1、賬戶凍結(jié)后也不要慌張，只要是做正規(guī)生意的，賬戶的資金來去都是有證據(jù)信息可查的。

 

2. 第一時間和開戶行聯(lián)系，了解凍結(jié)原因，然后根據(jù)情況準備資料申請解凍。

 

3. 如果自己不知道怎么處理的，也可以委托專業(yè)律師介入，律師會根據(jù)銀行賬戶凍結(jié)情況以及對銀行賬戶的分析，確定工作方案，并依法依規(guī)處理。

 

4. 在配合提供相應(yīng)材料和手續(xù)后，不定期詢問處理進度。因為有些案需要證據(jù)核對，所以進度比較慢，周期也就比較長。

 

最后提醒各位外貿(mào)朋友們提高警惕，收款賬戶凍結(jié)后會嚴重影響企業(yè)經(jīng)營及貿(mào)易活動。